受美国制裁影响,伊朗收汇款难、贸易欺诈!频发!

2019-08-05 宁波航运 转载

受美国制裁影响,伊朗经济环境恶化,中国企业向我驻伊朗使馆经商参处反映贸易纠纷案件有所增加。

比如:某企业向伊朗客户出口货物,约定30%预付款,装货后两个月付清尾款和垫付的海运费。货物到港后,在没有付清余款的情况下向客户释放了单据,之后客户拒绝支付余款。

再比如:某物流公司与伊朗物流公司签署合作协议,有关条款约定:中方有权扣最后一票货物且要求伊方公司支付所有费用。目前中方将所有货物提单寄给伊方公司,伊方企业未支付所欠款项。

目前,伊朗收汇款依然是一个老大难的问题,从只有昆仑银行收汇到所谓的“只有人道主义收汇”。再加上,伊朗和美国目前的紧张关系,大有一触即发之势。美国更是对伊朗实施有史以来最严厉的制裁。

由于美国已瞄准与伊朗做生意的更多公司和金融机构,所以银行、保险、船运公司和贸易商等将面临更大风险。

此外,伊朗国内还面临严峻的通货膨胀问题。据伊朗统计中心最新报告显示,与去年5月同期相比伊朗通货膨胀率达34.2%,伊朗政府还提高了进出口企业出售外汇(给伊朗政府)的比例,5月份刚将外汇出售比例提高到60%,去年11月份已将该比例提高到50%,此前出售比例更低。

 

被制裁高风险的国家如何规避风险交易

建议核查方式如下:

首先,让客户付一笔定金过来,看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户,则可以相对灵活一些,毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好,一方面降低客户信用风险,另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。

其次,在获知客户及付款银行之后,自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息,详见此文最后列出的几类国家/实体。

 

建议做如下风险应对:

首先,对于明确列入受制裁名单的国家/实体,一般情况下是不建议继续交易的。

其次,经核查正常的汇款银行,与客户书面约定后续必须用这家银行付款,避免不必要的风险和纠纷。

再次,做DP支付方式的,确保美元入账之后,再放单。

最后,投保出口信用保险,转嫁风险。